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ファクタリングを利用する際は、安心して取引できる会社と契約を締結したいものです。
実績が豊富な大手ファクタリング会社であれば、安全かつスムーズに資金調達ができます。
そこで今回は、大手ファクタリング会社の基準や種類、利用するメリットを解説します。
また、安心して契約できる大手ファクタリング会社を25社ご紹介しているので、ぜひご参考にしてください。
【注目】ファクタリング会社をお探しの方へ
ファクタリングの手数料や入金までに要する時間はファクタリング会社によって異なります。
当機構は、審査結果は最短30分でご提示、最短3時間で入金が可能です。
また、請求書と通帳の提出だけで審査を受けられる「FACTOR⁺U（ファクトル）」も提供しているため、ファクタリングの詳細についてお聞きしたい方も、急ぎで審査を受けたい方も当機構にお任せください。
大手ファクタリング会社の基準は？
大手ファクタリング会社の明確な基準は存在しませんが、目安としていくつかのポイントがあります。
まず資本金は、数千万円以上あると経営の安定性の判断材料になります。
また、設立年数や取引実績も重要で、長く事業を運営しており、取引件数が豊富な会社は信頼性が高いといえます。
くわえて、取り扱い業種の幅や年間取引者数なども参考になります。
これらを総合的に確認することで、大手ファクタリング会社を見極める手がかりとなります。
3つに分けられる！大手優良ファクタリング会社の種類
大手のファクタリング会社は「独立系」「銀行系」「ノンバンク系」の3種類に分類されます。
どの系統においても売掛金を売却して現金を得るという仕組みは変わりませんが、審査のスピードや手数料、売掛金の買取可能額などが異なります。
ここでは、それぞれの特徴についてご紹介します。
独立系ファクタリング会社
独立系ファクタリング会社は、証券会社や銀行などの系列に属さず、完全に独立してファクタリング業務を行う会社のことです。
事業規模が小さめな分、審査通過率が高くスピーディーな資金調達ができる点が特徴です。
また、各企業のニーズに合わせた柔軟な対応もしてくれます。
数十万円単位の少額取引にも対応していることが多いため、小口取引を行うことがある中小企業や個人事業主に適しています。
ただし、手数料が高く設定されていることが多く、現金化の際にややコストがかかるデメリットもあります。
即日ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
即日ファクタリング27選！審査が甘い、土日対応など特徴ごとに紹介
銀行系ファクタリング会社
銀行系ファクタリング会社は、メガバンクや都市銀行、地方銀行などが提供している会社のことです。
誰もが耳にしたことがある銀行の系列であることが多いため、信頼度が高い傾向があります。
国際ファクタリングや回収代行業務など、あらゆるファクタリング業務を取り扱っているため幅広いニーズに対応できるのも特徴です。
その一方で、審査が非常に厳しく、数千万円〜数億円規模の大口取引を中心に取り扱っているので、中小企業や個人事業主は利用できない可能性があります。
また、審査完了までに2〜3週間ほどかかることから、今すぐに資金調達がしたい場合には向いていません。
銀行系ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
銀行系ファクタリングの特徴は？メリット・デメリットを解説！
国際ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
輸出業のリスクヘッジに必須？国際ファクタリングの概要・サービス比較
ノンバンク系ファクタリング会社
ノンバンク系ファクタリング会社は、預金業務を行わない金融機関が運営する系列会社のことです。
融資やファクタリングなどの与信業務のみを取り扱うことから、例えばクレジットカード会社や消費者金融会社、リース会社が該当します。
独立系ファクタリング会社よりも手数料がやや低めに抑えられているのが特徴で、中小企業や個人事業主でも利用が可能です。
ただし、申し込みから入金までに1週間ほどかかるため、資金繰りが厳しく今すぐ現金化したい場合の利用は避けたほうが良いでしょう。
自社に適したファクタリング会社選びのポイント
ファクタリング会社はそれぞれサービスの特徴が異なるため、自社の状況やニーズに合った会社を選ぶことが重要です。
ここでは、契約形態や手数料、入金スピードなど、ファクタリング会社を比較検討する際の主なポイントをご紹介します。
契約形態
ファクタリングを利用する際、まず検討すべき重要な要素の一つが契約形態です。
ファクタリングの契約形態には主に「2者間ファクタリング」と「3者間ファクタリング」の2つがあり、それぞれに特徴があります。
2者間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社の間で契約を締結します。
ファクタリングの利用にあたり、売掛先からの承諾を得る必要がないため、スピーディーに現金化できるのが2者間ファクタリングを利用する大きなメリットです。
ただし、ファクタリング会社は売掛先に直接売掛金の存在を確認できないことから、後述する3者間ファクタリングに比べて手数料はやや高めになる傾向があります。
2者間ファクタリングの手数料の相場は、8%～18%です。
一方、3者間ファクタリングは、利用者とファクタリング会社に売掛先を加えた3者間での契約となります。
3者間ファクタリングはファクタリングの利用にあたり、売掛先の承諾が必要で、現金化にやや時間がかかります。
しかし、ファクタリング会社は売掛先に直接売掛金の存在を確認できるため、ファクタリング会社の未回収リスクが低くなり、2者間ファクタリングに比べて手数料が低めに設定されることが多く、費用を抑えて資金調達したい事業主様に適しています。
3者間ファクタリングの手数料相場は、2%〜9%です。
なお、ファクタリング会社によっては2者間ファクタリングにしか対応していない場合があります。
その場合、3者間ファクタリングを利用したくても選択できないため、契約形態については事前に確認しておくことが重要です。
2者間ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
2者間ファクタリングとは？メリットや手数料、利用のポイントを解説
3者間ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
3者間ファクタリングとは？メリット・デメリットと利用の流れを解説！
契約方法
一般的にファクタリングの契約方法には「対面」「郵送」「オンライン」の3種類があります。
対面契約は、担当者と直接やり取りできるため、疑問点や不明点をその場で確認できるのが大きなメリットです。
ただし、手続きの過程で安心感を得やすい反面、担当者との日程調整や移動など、時間や手間がかかる点はデメリットとなります。
郵送契約は、書類を郵送して契約を進める形式で、ファクタリング会社の事務所が遠方にあっても利用しやすいのがメリットです。
一方で、書類のやり取りや確認に時間がかかるため、売掛金の現金化まで数日以上を要する場合があります。
オンライン契約は、Web上で書類提出から契約締結まで完結できるため、場所や時間に制約されずスピーディーに手続きできるのが魅力です。
ただし、システム操作やデータアップロードに慣れていない場合は手間を感じることもあります。
自社の業務状況や利便性に合わせ、最も使いやすい契約方法を選ぶことが、スムーズなファクタリング利用につながります。
審査・入金までのスピード
ファクタリングを利用して売掛金を現金化する際、審査から入金に至るまでのスピードは、企業の資金繰りに直接影響する重要な要素です。
ファクタリング会社ごとに審査の進め方や必要となる書類、契約方式に違いがあり、現金化までの所要時間も大きく異なります。
特に資金繰りがひっ迫している状況では、最短即日入金に対応しているか、オンラインで申し込みから契約まで完結できる体制が整っているかを確認することが不可欠です。
オンライン審査に対応しているファクタリング会社は、書類アップロードによるスピーディーな審査や、電子契約による手続きの迅速化を行っているため、対面契約を必要とするファクタリング会社と比較すると、現金化までの時間短縮が期待できます。
一方で、オンラインに対応していないファクタリング会社や、信用調査を丁寧に行うファクタリング会社は、審査期間が長くなる傾向にあります。
審査の丁寧さは安心材料につながるものの、急ぎの資金調達を想定している場合には不向きとなる場合があります。
審査・入金までのスピードは、単なる利便性の問題ではなく、事業継続や支払対応に直結する重要な判断基準です。
資金調達の緊急度に応じて、スピードを優先するファクタリング会社が適しているのか、丁寧な審査を重視するファクタリング会社が適しているのかを見極め、自社のニーズに最も合致した会社を選びましょう。
手数料
ファクタリング利用において手数料は、資金調達のコストに直結する重要なポイントです。
手数料は売掛金の額や契約内容、売掛先（売掛金）の信用力などによって異なりますが、2者間ファクタリングの手数料相場は8%～18%、3者間ファクタリングの手数料相場は2%～9%といわれています。
手数料についてはファクタリング会社が独自の基準で設定しているため、必要以上に手数料を支払わずに済むファクタリング会社を選ぶことが重要です。
ファクタリングを利用する際は、事前に手数料を確認し、納得した上で契約するようにしましょう。
ファクタリングの手数料については下記コラムで詳しく解説しています。
ファクタリング手数料はいくら？相場や内訳、費用を抑える方法を紹介！
買取可能額
ファクタリング会社を選定する際は、買取可能額も重要なポイントです。
ファクタリング会社によって、1件あたりの売掛金の買取可能額の下限・上限が設定されている場合があり、小規模のファクタリング会社では数百万円までしか対応できないことがあります。
一方で、大手や実績豊富なファクタリング会社では、数千万円規模の売掛金でも対応可能なことが多く、資金調達の柔軟性が高まります。
ただし、買取可能額の下限が100万円〜という場合もあるため、売掛金の金額が低い場合は利用できないサービスも存在します。
個人事業主やフリーランスの場合は、売掛金が少額になるケースが比較的多いため、少額でも取引に応じてくれるファクタリング会社を選定し、高額の売掛金を売却したい法人の場合は高額の売掛金でも取引に応じてくれるファクタリング会社を選定するのがポイントです。
なお、ファクタリング会社の中には、下限や上限を設けていない会社も存在します。
ファクタリング会社の信頼性
ファクタリング会社を選ぶ際、信頼性は非常に重要なポイントです。
信頼できるファクタリング会社でなければ、契約後に高額な手数料を請求されるほか、現金が入金されないなどのトラブルに巻き込まれるリスクがあります。
ファクタリング会社の信頼性を確認する方法としては、設立年数や資本金、過去の取引実績が参考になります。
一般的に、設立から5年以上経過しているファクタリング会社や、豊富な取引件数・多様な業界との取引経験があるファクタリング会社は信頼性が高いといえます。
また、取引先企業や金融機関との提携状況も信頼性の判断材料になります。
くわえて、契約内容や規約が明確に提示されているか、会社情報や担当者の対応が誠実かどうかも重要です。
ファクタリングを謳う会社の中には、悪徳業者が存在している可能性もあります。
曖昧な契約内容や不透明な手数料で利用者を困らせるケースもあるため、事前に会社情報をしっかり確認し、信頼できるファクタリング会社を選ぶことが、安全な資金調達につながります。
悪徳業者については下記コラムで詳しく解説しています。
【真相】ファクタリングはやばいって本当？悪徳業者の問題事例も紹介！
サポート体制
ファクタリング会社を選ぶ際には、サポート体制の充実度も重要なポイントです。
契約や手続きの過程で疑問やトラブルが発生した場合、迅速かつ的確に対応してくれるファクタリング会社でなければ、資金調達がスムーズに進まない可能性があります。
とくに、初めてファクタリングを利用する企業にとっては、担当者の対応が丁寧で、相談しやすい体制が整っていることが安心につながります。
サポート体制の充実度を判断する方法としては、問い合わせ方法や対応時間が柔軟であるか、オンライン・電話・メールなど複数の手段が用意されているかなどが挙げられます。
安心して相談できるファクタリング会社を選ぶことが、安定した資金調達につながります。
独立系ならココ！おすすめの大手優良ファクタリング会社20選
審査通過率が比較的高くスピーディーな現金化が可能で、数十万円単位の少額取引から数億円単位の大口取引まで幅広く対応してもらえるのが独立系ファクタリング会社の魅力です。
ここからは、おすすめの大手独立系ファクタリング会社を12社ご紹介します。
どの会社も審査から現金化までのスピードが早いため、すぐに資金調達がしたいとお考えの方にもおすすめです。
| 会社名 | 買取 可能額 | 手数料 | 入金スピード | 買取対象 | 詳細 |
|---|---|---|---|---|---|
| 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構 | 下限・上限なし | 1.5%～ | 最短3時間 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社ビートレーディング | 下限・上限なし | 2％〜12％ | 最短2時間 | 法人/個人 | 公式サイト |
| OLTA株式会社 | 下限・上限なし | 2%〜9％ | 最短即日 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社アレシア | 30万円〜 1億円 | 2％〜 | 最短即日 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社アクティブサポート | 下限・ 上限なし | 1％〜 | 最短2時間 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社チェンジ | 初回のみ上限50万円 | 非公開 | 最短60分 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社Mentor Capital | 30万円～1億円 | 2％～ | 最短即日 | 法人/個人 | 公式サイト |
| ペイトナー株式会社 | ～100万 | 10％ | 最短10分 | 法人/個人 | 公式サイト |
| Dual Life Partners株式会社 | 10万円〜上限なし | 1%〜9.5％ | 最短30分 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社ラボル | 1万円～ | 10％ | 最短30分 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社No.1 | 50万円～1億円 | 1％〜 | 最短即日 | 法人/個人 | 公式サイト |
| 株式会社SKO | 10万円〜5,000万円 | 3％〜 | 最短即日 | 法人/個人 | 公式サイト |
1.一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
「一般社団法人日本中小企業金融サポート機構」は、一般社団法人が運営するファクタリング会社です。
審査にかかる時間は最短30分、入金にかかる時間は最短3時間と、スピーディーな資金調達が可能です。
経験や知識が豊富なスタッフによる手厚いサポートを行っているため、初めてファクタリングを利用する方も安心して相談ができます。
また、法人だけでなく個人事業主の方も利用することが可能です。
このほか、オンライン完結型のファクタリングサービス「FACTOR⁺U（ファクトル）」も提供しており、こちらのサービスでは審査結果の提示まで最短10分、入金完了まで最短40分とさらに迅速な資金調達が叶います。
できるだけ早く資金調達が必要な場合には、ぜひ活用してみてください。
2.株式会社ビートレーディング
「株式会社ビートレーディング」はファクタリング業界最大手の実績を誇る会社で、8万件以上の取引実績と1,670億円を超える買取実績があります。
口座の入出金明細（直近2か月分）・請求書や発注書などの売掛債権に関する書類があれば最短2時間で現金化が可能です。
法人だけでなく個人事業主も利用可能なため、ほかのファクタリング会社の審査に落ちてしまった場合でも、ビートレーディングであれば審査に通過できる可能性があります。
3.OLTA株式会社
「OLTA株式会社」は累計申込金額が1,000億円を超える実績を持っています。
法人だけでなく個人事業主も利用可能なので、幅広いニーズに合った資金調達を叶えられます。
AIを用いた審査を導入しており、必要書類をアップロードしておけば最短1営業日以内に見積りまで提示してもらえます。
書類の提出から資金調達まで全てオンラインで完結するため、場所にとらわれずどこからでも申し込みの手続きが可能です。
最短での現金化を目指す場合や、時間がなくて来所できないという方におすすめです。
4.株式会社アレシア
「株式会社アレシア」が提供するファクタリングサービスのBest Factorは、年間10,580件の相談実績を誇ります。
最短1日で資金調達ができ、手数料も2%〜と業界最安水準となっています。
幅広い層の利用者に寄り添ったサービスが特徴で、手続きはオンラインはもちろん電話や訪問も選択できますし、オンライン手続きに不安がある場合も手厚いサポートが受けられます。
個人事業主が利用できるだけでなく、ファクタリングも2者間・3者間が選択できるのも嬉しいポイントです。
5.株式会社アクティブサポート
「株式会社アクティブサポート」が提供するQuQuMoは、数あるファクタリングサービスの中でも圧倒的なスピーディー審査が特徴です。
審査に必要なのは必要情報と請求書だけで、オンライン上で申請すれば最短2時間で審査が完了します。
オンライン完結であることからセキュリティー面の不安を抱える方もいますが、QuQuMoでは申し込みから契約までクラウドサインを利用するため、安心して取引を進められます。
少額取引にも対応しており、中小企業や個人事業主でも資金調達ができるのが大きなポイントです。
6.株式会社チェンジ
「株式会社チェンジ」が提供するみんなのファクタリングは、土日でも資金調達を可能としているファクタリングサービスです。
AI審査を導入しており、手続きがオンラインで完結するため、急ぎで資金調達したい方や、土日に資金調達したい方でも安心して利用することができます。
決算書や事業計画書等も不要なため、簡易的にスピーディーに資金調達したいという方は、利用を検討してみてはいかがでしょうか。
7.株式会社Mentor Capital
「株式会社Mentor Capital」は、審査通過率92％を誇るファクタリング会社です。
2024年の取引実績は年間3,000件以上にもなっており、公式HPでは業界別のファクタリングの事例も紹介しています。
審査が柔軟で、実績が豊富なサービスをお求めの方はMentor Capitalの利用もおすすめです。
8.ペイトナー株式会社
「ペイトナー株式会社」は、個人事業主やフリーランスの方をメインターゲットとしています。
事業資金の立て替えや、支払サイクルが長くて資金繰りに困っている方は、ペイトナーでそのお悩みを解決できる可能性があります。
最小利用額も1万円となっていることから、少額の売掛金でも相談可能です。
9.Dual Life Partners株式会社
「Dual Life Partners株式会社」が提供するPay Todayは、手数料1％～9.5％と比較的低い手数料で売掛金を現金化することが可能です。
また、審査にAIを導入しているため、入金まで最短30分と対応のスピードも申し分ありません。
ただし調達可能額は10万円～となっているため、それ以下の売掛金を売却したい場合はほかのサービスの利用を検討する必要があります。
10.株式会社ラボル
「株式会社ラボル」では、個人事業主やフリーランスをメインのターゲットとしたファクタリングサービスを提供しています。
手続きは全てオンラインで完結するほか、1万円～サービスを利用できる点が、同社の魅力です。
最短での入金スピードも30分となっているため、急ぎで資金調達したい個人事業主の方は利用を検討してみてはいかがでしょうか。
11.株式会社No.1
「株式会社No.1」は、2016年1月7日に設立されたファクタリング会社で、東京本社・名古屋支社・福岡支社を拠点に全国対応のサービスを提供しています。
最短即日の資金調達に対応しており、業界トップクラスのスピード審査とスピード契約を強みとしています。
手数料は最低1％～と業界最低水準を掲げ、他社より高い手数料が提示された場合には柔軟に見直しを行う点も特徴です。
また、建設業に特化したサービスや他社からの乗り換え支援にも力を入れており、専門性と実績を活かした幅広い支援を行っています。
12.株式会社SKO
「株式会社SKO」が提供するファクタリングのTRYの主な強みとして、スピード対応が挙げられます。
最短で当日中の入金に対応しており、緊急の資金繰りにも利用しやすいサービスです。
対象は法人のみならず、個人事業主も含まれており、幅広い事業形態をサポートしています。
資金調達のスピードを重視したい企業や個人事業主に適した選択肢といえます。
銀行系ならココ！おすすめの大手優良ファクタリング会社5選
信用度が高く、圧倒的な手数料の低さが魅力なのが銀行系ファクタリング会社です。
資金調達にあたっての審査項目が厳しいことから審査通過率が低く、段階を踏んだ手続きが必要なため資金調達までに時間がかかりますが、手数料などのコストをできる限り抑えたいという方におすすめです。
ここでは、おすすめの大手銀行系ファクタリング会社を5社ご紹介します。
1.SMBCファイナンスサービス株式会社
「SMBCファイナンスサービス株式会社」は三井住友銀行から業務委託を受けて提供しているファクタリング会社で、「保証ファクタリング」と呼ばれるサービスを提供しています。
保証ファクタリングとは、資金調達後に売掛先の経営悪化や倒産などによって売掛金が回収できなくなった場合に、ファクタリング会社が売掛金の全額もしくは一定金額を保証してくれるサービスのことです。
売掛金の未回収リスクを抑えたい方におすすめです。
2.三菱UFJファクター株式会社
「三菱UFJファクター株式会社」は、メガバンクである三菱UFJ銀行系列のファクタリング会社です。
債権買取額は最低1億円からとなっており、大企業に向けたファクタリングサービスを提供しています。
メガバンク系列で信頼度が高いのが特徴ですが、3者間ファクタリング契約のみ受け付けているため、売掛先から承諾を得なければなりません。
さらに資金調達までに2週間以上かかるため、すぐに現金が必要な場合は他社を検討しましょう。
3.百十四銀行
「百十四銀行」は香川県に本拠地がある地方銀行系列のファクタリング会社です。
自社が持つ売掛金を一括で買い取った後に口座に代金を入金する「一括ファクタリング」を提供しています。
メガバンクよりも入金までのスピードが早い傾向にあるため、銀行系列である信用を得ながら比較的スピーディーな資金調達が可能です。
4.みずほファクター
「みずほファクター」はみずほ銀行が100%出資しているファクタリング会社です。
高額な売掛金にも対応しており、全国に拠点があるので利便性が良いのが特徴です。
また、保証ファクタリングや国際ファクタリングなど、銀行系の中でも利用できるファクタリングサービスが多いのも大きなメリットだといえます。
5.りそな決済サービス株式会社
「りそな決済サービス株式会社」はりそな銀行系列のファクタリング会社です。
電子債権を用いた「りそなペイメントシステム」という独自のサービスを提供しており、システム上で売掛金を現金化することができます。
領収書や手形の発行、売掛金支払いの催促などの手続きは、りそな決済サービスが代行してくれるため、手続きの簡略化とコスト削減に効果が期待できます。
ただし、便利な一方で資金調達までに1か月〜2か月かかるため、早急な資金調達には不向きだといえるでしょう。
ノンバンク系ならココ！おすすめの大手優良ファクタリング会社8選
中小企業や個人事業主でも利用できるのがノンバンク系ファクタリング会社です。
金融機関が運営していることから独立系よりも手数料が低く、銀行系よりもスピーディーな資金調達ができるのが大きな魅力だといえます。
ここでは、おすすめの大手ノンバンク系ファクタリング会社を8社ご紹介します。
1.オリックス株式会社
「オリックス株式会社」は日本有数の大手リース企業で、通常のファクタリングはもちろん、医療・介護・薬剤報酬ファクタリングも取り扱っています。
基本的には大手企業との取引がメインで、顧客のほとんどはオリックス系列会社と取引を行っています。
もしオリックス株式会社のファクタリングサービスを利用したい場合、中小企業でもオリックス系列会社との取引実績があれば、柔軟に対応してくれる可能性があります。
2.AGビジネスサポート株式会社
「AGビジネスサポート株式会社」は大手消費者金融業のアイフルグループが運営する会社です。
2者間ファクタリングに対応しており、一般的なファクタリングのほかに不動産担保ローンや融資も行っています。
ファクタリングに関しては、収納代行業者を利用した取引になることから、売掛先に債権譲渡通知の必要がなくファクタリングの事実を知られることはありません。
大手消費者金融の系列会社である信用力と、資金調達のノウハウを豊富に持っている点が魅力です。
3.NTTファイナンス株式会社
「NTTファイナンス株式会社」はNTTドコモの系列会社です。
3者間ファクタリングを行っているため手数料が低く、NTTグループという知名度から厚い信頼を獲得しています。
資金調達までのスピードが比較的早く、最短1週間で現金化が可能です。
4.三田証券株式会社
「三田証券株式会社」は創業70年を超える老舗証券会社です。
他のファクタリング会社では対応していない医療関連機関に向けたファクタリング業務を行っており、毎月の弁済金額を調整することができる柔軟さも持ち合わせています。
一般的に証券会社のファクタリングは審査が厳しい傾向にありますが、三田証券株式会社はニーズに合わせた柔軟な審査制度を取っています。
そのため審査から入金までのスピードが早く、最短1週間で入金が可能なのも大きなポイントです。
医療機関を運営している事業者の方は、一度相談してみるのがおすすめです。
5.GMOイプシロン株式会社
「GMOイプシロン株式会社」では、医療機関や介護事業所を対象に、診療報酬・介護報酬を早期に現金化できるファクタリングサービスを提供しています。
請求後に発生する診療報酬債権をGMOイプシロン株式会社が買い取り、請求額の約80％を約5営業日で入金する仕組みで、通常の支払サイクルより約1.5か月早く現金を確保できます。
医療・介護事業者が資金繰りを効率化する際に活用できるサービスとして特徴づけられています。
6.三菱HCキャピタル株式会社
「三菱HCキャピタル株式会社」では、医療機関・介護事業者・調剤薬局などを対象に、診療報酬・介護報酬・調剤報酬債権の買い取りによるファクタリングサービスを提供しています。
手数料は月0.2％〜と業界内でも低水準に設定されており、小規模から大規模まで幅広く対応しているのが特徴です。
さらに、申し込みから契約まで原則非対面で対応可能なため、日本全国どこからでも利用できます。
7.三井住友ファイナンス＆リース株式会社（SMFL）
「三井住友ファイナンス＆リース株式会社」では、法人が保有する手形債権や売掛金をノンリコース（償還請求権なし）で買い取るファクタリングサービスを提供しています。
万一売掛先が倒産した場合の与信リスクを三井住友ファイナンス＆リース株式会社が負担するため、売掛先の信用不安を抱える企業にとってリスクヘッジ手段としても有効です。
また、従来の手形債権や売掛金だけでなく、電子記録債権（「でんさいネット」上の債権）の買い取りにも対応しており、債権の流動化手段として幅広く活用できます。
8.GMOペイメントゲートウェイ株式会社
「GMOペイメントゲートウェイ株式会社」では、GMO BtoB早払いというファクタリングサービスを提供しています。
売掛金の買い取りが実行されると、最短2営業日で入金が可能で、入金期日を待たずにキャッシュフローを改善できます。
また、請求書発行段階での買い取りに加え、受注時の注文書買取オプションもあり、多様な資金ニーズにも対応しているのが特徴です。
嬉しいポイントが豊富！大手優良ファクタリング会社を利用するメリット
大手と聞くと「実績が豊富で信頼できる」というイメージを持つ方が多いのではないでしょうか。
実際、数多くの会社と取引してきた実績をもとに、さまざまなニーズに対応できるのが大手ファクタリング会社の魅力といえます。
このほかにも大手ファクタリング会社ならではの嬉しいポイントがいくつかありますので、利用するメリットについて詳しくご紹介します。
実績豊富で信用度が高い
大手の優良ファクタリング会社を選ぶメリットの一つは、豊富な取引実績と高い信用度に裏打ちされた安心感です。
公式サイトなどで具体的な取引件数や導入企業数が明記されているファクタリング会社であれば、サービスの品質や運用体制が一定の水準に達していると判断できます。
長年にわたって積み重ねてきたノウハウを活かし、業種ごとの課題や資金繰りの状況に合わせた最適なプランを提案できる点も強みです。
さらに、初めてファクタリングを利用する企業に対しても、契約内容や手数料の仕組みを丁寧に説明し、不安や疑問を解消しながら手続きを進めてくれます。
問い合わせへの対応が迅速で、見積りや審査においてもスムーズな流れを構築しているため、ストレスなく資金調達を進められるのも大手ならではのメリットといえます。
手数料が比較的低い
大手の優良ファクタリング会社は、多くの取引実績と十分な資金力を持つため、手数料を比較的低く設定している傾向があります。
蓄積された膨大なデータを活用し、売掛金の回収可能性を正確に判断する厳格な審査体制を整えている点も、手数料を抑えられる理由の一つです。
ただし、大手であっても必ず手数料が低いとは限りません。
サービス内容や審査基準、契約方式によって費用は変動するため、見積りを比較しながら最適なファクタリング会社を選ぶことが重要です。
ファクタリングの手数料については下記コラムで詳しく解説しています。
ファクタリング手数料はいくら？相場や内訳、費用を抑える方法を紹介！
大口の債権に対応していることが多い
上記で述べたように大手ファクタリング会社は資金力があるので、売掛金の金額が大きくても受け入れてもらえる可能性が非常に高いといえます。
ファクタリング会社によって買取可能額は異なりますが、数億円の資金調達にも対応できる会社もあります。
とくに建設業や製造業では資材代・機材代などで多額の前金が必要となることが多いため、大口の売掛金を現金化したいときは買取可能額の上限を確認した上で対応してくれるファクタリング会社を選びましょう。
まとめ
大手ファクタリング会社を選ぶことで、豊富な取引実績をもとに最適な資金調達方法を提案してくれたり資金調達までの流れがスムーズであったりと、多くのメリットを得られます。
とくに初めてファクタリング利用をする方は、どの会社が良いのか分からず悪徳業者と契約してしまうリスクが高くなりがちです。
悪徳業者に騙されるリスクを極力抑え、確実に現金化を進めるためにも、迷ったときは今回ご紹介した大手ファクタリング会社に依頼しましょう。
当機構では、ファクタリングのご相談受付から契約までのサポートを行っています。
経験豊富な専任スタッフがあらゆる観点から事業主様のニーズに合った最適な方法をご紹介いたします。
ファクタリングの利用を検討中の事業主様は、この機会にぜひお問い合わせください。
当機構のファクタリングサービスについて詳しくはこちらをご覧ください。
