ファクタリング一括査定サイト7選！ファクタリング会社の選び方も解説

自社の希望する条件に合うファクタリング会社を探すときに便利なのが、一括査定サイトです。

一括査定サイトは自社の求める条件や売却したい売掛金の内容を入力することで、複数社から見積りが取れるため、急いで資金調達をしたいときに役に立ちます。

今回は、利用しやすいおすすめの一括査定サイトや、ファクタリング会社の選び方について詳しくご紹介します。

【注目】ファクタリングをお急ぎの方へ

最短即日での資金調達も叶うファクタリングを利用する際には、信頼性が高く、かつ素早い入金にも対応してくれるファクタリング会社を選ぶことが重要です。

当機構は関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する「経営革新等支援機関」に認定されており、初めてファクタリングを利用する際も安心してご利用いただけます。

また、最短即日入金も可能です。

申し込みから最短40分で入金可能なAIファクタリング「FACTOR⁺U」も提供していますので、ぜひ無料査定をお試しください。

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ファクタリングの一括見積り・査定ができるサイト7選

以下にご紹介するサイトにて、ファクタリングの一括見積り・査定が可能です。

1.ファクログ

ファクログは、厳選した優良ファクタリング会社に絞っての一括査定が可能なサイトです。

相場から外れた不適切な手数料を設定している場合や、反社会勢力と関連している疑いがある場合は紹介されないため、安心して複数社の一括見積りを行えます。

2.ファク探

ファク探は、公正に厳選したファクタリング会社から一括見積りを取れるサイトです。

手数料、現金化までの時間など、自社の希望する条件に合ったファクタリング会社を簡単に探すことができ、申し込みは1分程度で完了します。

法人だけでなく、個人事業主も利用可能です。

3.チョウタツ王

チョウタツ王は、簡単な入力項目のみで複数社の一括査定ができるサイトです。

業種、売掛先、売掛金の入金予定日を選択することで一括査定が可能であり、急ぎで現金を確保したい場合でも複数のファクタリング会社から相見積りを取ることができます。

4.資金調達プロ

資金調達プロは、希望金額・会社の所在地・創業時期を入力することで、どのくらいの資金調達が可能かをすぐに試算できる一括査定サイトです。

診断は無料で利用でき、その後自社に適した資金調達の専門家を紹介してもらえるので、確実な資金繰りの改善につなげやすいと言えます。

5.ファクタリングベスト

ファクタリングベストは、売却可能な売掛金があれば最短3時間での入金までつなげられる一括査定サイトです。

ファクタリング会社優良4社に相見積りを取ることが可能であり、約1分の簡単申込で取引が可能なファクタリング会社がわかります。

6.Payなび

Payなびは、請求書を最短即日で現金化するためのファクタリング会社を探せる一括査定サイトです。

審査通過率の実績を重視してファクタリング会社を提携しており、高い確率での審査通過が期待できます。

仮審査の後は即日で申し込みが可能であり、最短1時間での資金調達が叶います。

7.資金調達1ステップ

資金調達1ステップは、100社以上のファクタリング会社から厳選された会社の一括査定が可能なサイトです。

優良なファクタリング会社と出会うには複数社での比較が重要と謳っており、一括査定申込時の入力項目は多めですが、自社にとって条件の良いファクタリング会社を探しやすいサービスと言えます。

ファクタリングはどんなサービス？

ファクタリングとは、企業が保有する売掛金をファクタリング会社に売却し、早期に現金化する資金調達サービスです。

銀行融資とは異なり、借り入れではなく資産の売却となるため、ファクタリングを利用しても負債が増えず企業の信用力にも影響しません。

また、ファクタリングを利用することで、現金が手元にない状況を解消できるため、急な支払いの発生やビジネスの好機に対応できるようになります。

ファクタリングは、契約に関与する企業の数によって、「2者間ファクタリング」と「3者間ファクタリング」に分けられます。

2者間ファクタリングの主な流れ

2者間ファクタリングでは、売掛金を保有している利用者とファクタリング会社の2者のみで契約を行います。

売掛金の支払義務を持つ売掛先から売却について承諾を得る必要なく利用可能なため、最短即日での資金調達が可能な点がメリットです。

手続きの流れとしては、まず利用者がファクタリング会社に申し込みを行い売掛金の内容や売掛先の信用力に関する審査を受けます。

審査に通過すると、ファクタリング会社は売掛金を買い取り、手数料を差し引いた金額を利用者の銀行口座に振り込みます。

2者間ファクタリングは非常にスピーディーな資金調達サービスで、最短即日で入金まで完了できる場合もあります。

その後売掛金の支払期日がきたら、利用者が売掛先から振り込まれた金額をファクタリング会社へ速やかに支払い、全ての手続きが完了となります。

2者間ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
2者間ファクタリングとは？メリットや手数料、利用のポイントを解説

3者間ファクタリングの主な流れ

3者間ファクタリングでは、利用者とファクタリング会社に加え、売掛先も契約に参加します。

利用者は事前に売掛先にファクタリングの利用について承諾を得る必要があるため、2者間ファクタリングと比較すると手続きに時間がかかることがあります。

一方で、ファクタリング会社が売掛金の存在を売掛先に直接確認できることからファクタリング会社が負う未回収リスクが低くなり、手数料は安めになるのが一般的です。

手続きの流れとしては、利用者が売掛先に売掛金の売却について承諾を得てからファクタリング会社に利用の申し込みをします。

その後審査が行われ、審査に通過すると改めて売掛金の売却について売掛先の承諾を得てファクタリング会社が売掛金を買い取り、手数料を差し引いた金額を利用者の銀行口座に直接振り込みます。

そのため3者間ファクタリングでは支払期日になると、売掛先が直接ファクタリング会社に支払いを行うため、利用者は支払いを行いません。

3者間ファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
3者間ファクタリングとは？メリット・デメリットと利用の流れを解説！

ファクタリング一括見積り・査定サイトを利用する流れ

先述した通り、ファクタリング一括見積り・査定サイトは、複数のファクタリング会社に対して同時に見積りを依頼できるサービスです。

通常であれば1社ずつ問い合わせを行う必要がありますが、一括査定を利用することで複数社に問い合わせる手間を省き、自社に合う条件のファクタリング会社をスムーズに見つけることができます。

一括査定時に準備しておきたい書類

ファクタリングの一括査定では、必要事項を入力することで一括査定を開始できますが、後にファクタリング会社の本審査を受ける際に必要書類を求められます。

必要書類としては「請求書」や「通帳のコピー」が求められるのが一般的のため、一括査定前にあらかじめ準備しておくのがおすすめです。

ほかの必要書類として、利用者の信用力を判断するために「決算書」や「確定申告書」が求められることがありますので、利用したいファクタリング会社が決まった時点で必要な書類を聞いておくことが大切です。

ファクタリング一括査定の流れ

一括査定サイトにてファクタリングの一括見積りを取るには、基本的には必要事項を入力して査定を申し込むだけで完了します。

入力する情報は、売掛金の金額や希望買取金額、売掛先の情報、取引の内容、自社の情報などが中心ですが、一括査定サイトによって異なります。

その後、一括査定サイトが提携する複数のファクタリング会社へ情報が送られ、各社が査定を行います。

査定は素早く行われることが多く、基本的に数時間以内には結果が提示されます。

提示された見積りの中から、自社に合ったファクタリング会社を選び、詳細の確認や本審査を進める流れになります。

ファクタリングで一括見積り・査定をするメリットとデメリット

ファクタリングの一括見積り・査定は、効率的に最適なサービスを見つけるための便利な手段ですが、メリットとデメリットを理解した上で活用することが大切です。

一括見積り・査定をするメリット

まずは、メリットについて解説します。

素早く資金調達ができる会社を探せる

一括査定サイトを利用する最大のメリットは、資金調達ができる会社を素早く探せることです。

通常、複数のファクタリング会社から相見積りを取るには時間がかかりますが、一括査定を利用することにより短期間で複数の候補を見つけられます。

手数料が安いサービスを選べる

「手数料が安いサービスを選べる」ことも、一括査定サイトを利用する大きなメリットです。

複数のファクタリング会社の条件を比較することで、相場の手数料を確認しつつ、より安いサービスに申し込むことができます。

ファクタリングの手数料については下記コラムで詳しく解説しています。
ファクタリング手数料はいくら？相場や内訳、費用を抑える方法を紹介！

個別に調べたり査定したりする手間が省ける

緊急の支払いが迫っているときや、通常の業務が忙しくて時間が取れないとき、複数社の情報を調べることは困難です。

一括査定サイトを利用すれば、個別に調べたり査定したりする手間を省き、自社にとって最適な条件を探すことができます。

信頼性の高いファクタリング会社と交渉できる

多くの一括査定サイトでは、提携するファクタリング会社の信頼性を確認した上で掲載しています。

そのため、不透明な契約を迫ってくる悪徳業者を避け、信頼性の高いファクタリング会社と健全な交渉を行えます。

一括見積り・査定をするデメリット

一方で、一括見積り・査定にはいくつかのデメリットもあります。

見積り後に営業電話がかかってくる

一括査定サイトを利用すると、見積り後に営業電話がかかってくることがあります。

一括査定を申し込むと、複数のファクタリング会社から提案が届くため、その後の営業活動が活発になることがあるのです。

過度な営業電話を避けるためには、査定の際に「連絡方法の希望」を伝えておくことが重要です。

地域によっては見積りできる会社が限られる

事業の拠点がある地域によっては見積りできる会社が限られる点にも注意が必要です。

都市部では多数のファクタリング会社が存在するため選択肢が豊富ですが、地方では対応可能な会社が少なく、一括査定を利用しても選択肢が限定される可能性があります。

対面契約を希望する場合は優良なファクタリング会社が見つからない可能性もあるため、オンラインファクタリングの利用を念頭に置いておくのが良いでしょう。

ファクタリング会社の選び方

ファクタリングを利用する際は、自社が希望する条件に合った適切なファクタリング会社を選ぶことが重要です。

以下のポイントを比較することで、自社に合ったサービスを見つけやすくなります。

売掛金の現金化までの早さを比較

資金調達を急いでいる場合は、現金化までのスピードが重要になります。

2者間ファクタリングでは、最短即日での資金調達が可能なファクタリング会社も多く、迅速な現金化が実現しやすいでしょう。

手数料の高さを比較

ファクタリングの手数料は、契約形態や売掛金の内容によって異なります。

一般的に2者間ファクタリングの手数料は8％～18％、3者間ファクタリングでは2％～9％とされており、できるだけ安い手数料のファクタリング会社と契約することで資金繰りが改善しやすくなります。

一方で、手数料が安いからといってすぐに契約するのではなく、サービス内容やリスクを考慮した上で比較検討することが重要です。

買取金額の下限・上限を比較

ファクタリング会社によって、買取可能な売掛金の下限・上限額が異なります。

個人事業主や小規模取引の多い中小企業の場合、少額の売掛金でも対応してくれる会社を選ぶ必要があります。

一方で、大口の売掛金を扱う場合は、上限金額が高いファクタリング会社を選ぶことが重要です。

必要書類の種類を比較

ファクタリングの審査には、売掛金を証明する書類として、請求書が必要となるのが一般的です。

そのほかの必要書類の種類や提出方法はファクタリング会社ごとに異なるため、事前に確認しておき、不備なく提出できるようにしましょう。

求められることの多い書類には、請求書、売掛先との契約書、決算書、銀行口座の取引履歴などがあります。

ファクタリングの必要書類については下記コラムで詳しく解説しています。
決算書なしでもファクタリングは利用できる？主な申込書類やケースごとの対応

オンライン対応の内容を比較

最近では、オンライン完結型のファクタリングサービスも増え、地方からでも利用できるファクタリングの選択肢が増えています。

ただし、同じオンラインファクタリングでも、申込方法（電話・メール・入力フォーム）、審査の流れ（完全自動・オンライン面談あり）、入金のタイミングが異なります。

具体的な内容を比較し、自社が利用しやすい形態のサービスを選択することが重要です。

オンラインファクタリングについては下記コラムで詳しく解説しています。
オンライン（Web完結型）ファクタリング厳選30社！完全非対面のみ紹介！

償還請求権の有無を確認

ファクタリングは原則として、「償還請求権なし（ノンリコース）」の契約を結びます。

償還請求権なしの契約では、売掛先が仮に倒産しても利用者がファクタリング会社から費用を請求されることはないため、未回収リスクの軽減につながります。

償還請求権ありの契約となった場合は、利用者が未回収リスクを負うことになるため、契約書を十分に確認する必要があります。

償還請求権については下記コラムで詳しく解説しています。
償還請求権とは？ファクタリングに重要なリスクや注意点を解説

そのほか契約内容や対応品質を確認

ファクタリング会社によっては、契約内容が不透明だったり、手数料以外に隠れた費用を設けていたりすることがあります。

また、担当者の対応品質も重要なポイントです。

問い合わせの対応や契約内容の説明が丁寧であれば、安心して取引でき、資金繰りに困ったときにも相談しやすくなります。

日本中小企業金融サポート機構のファクタリングサービス

必要な支払いに充てる現金が手元になくお困りの場合や、信頼性の高いファクタリング会社をお探しの場合は、当機構のファクタリングサービスをぜひご検討ください。

当機構は、関東財務局長及び関東経済産業局長が認定する「経営革新等支援機関」に認定されています。

経営革新等支援機関とは、中小企業に対して専門的な支援を行い、事業の発展を支援するための機関です。

当機構には、ファクタリングを始めとし、資金繰りに精通したスタッフが多数在籍しており、事業主様の状況に合わせたご提案が可能となっています。

また、最短即日でのご入金も可能です。

申し込みに必要な書類は通帳のコピー（表紙付き、3か月分）と売掛金に関する書類（請求書・契約書など）の2点のみとなっており、簡単にお申し込みいただけるうえ、手数料については1.5％～と、業界でも最低水準でご提供しています。

オンラインですべての手続きを完了したい場合は、AIにより素早い取引を可能とする「FACTOR⁺U」もおすすめです。

FACTOR⁺Uでは、申し込みから最短10分で審査が、最短40分で入金が完了します。

ぜひこの機会に、一度お問い合わせください。

まとめ

ファクタリングを利用する際には、できるだけ自社の希望する条件を満たすために、複数社で相見積りを取るのがおすすめです。

そのためには、一括査定サイトが役に立つでしょう。

一括査定サイトを使うことで様々な企業のファクタリングサービスを比較・検討することができます。

急ぎの支払いが迫っている場合は、ぜひ当機構のファクタリングサービスをご検討ください。

2者間ファクタリングと3者間ファクタリングから選択でき、当日17時までに申し込みが完了すれば、最短で即日の入金も可能となっています。

当機構のファクタリングサービスについて詳しくはこちらをご覧ください。

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