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【2021年最新】おすすめファクタリング厳選13社!非対面でも安心な業者

ファクタリングに申し込みたいが、どの会社を選ぶべきか…
自社にはどの契約方法が合っているのか分からない…
コロナが心配だけど、契約するときは直接担当者と会わないといけないのか…

ファクタリングを初めて利用する際、このようなご不安があるでしょう。

企業が持つ売掛債権を売却し、資金化(現金化)するサービスとして広まっている「ファクタリング」は、銀行融資を受けられない場合や、つなぎの運転資金が必要な場合にスピーディーに資金調達ができるというメリットがあります。

今回は、ファクタリング会社選びに不安を感じていらっしゃる方のために、以下4つの内容をお伝えします。

  • おすすめのファクタリング会社厳選10社
  • 非対面希望の方におすすめのオンライン完結サービス3選
  • ファクタリング会社を選ぶ時の5つのポイント
  • 要注意!悪質なファクタリング会社の3つの特徴

 

この記事では、ファクタリング会社を比較検討しやすいよう6つの項目を設定し、数ある会社の中から当機構が厳選した13社をご紹介します。

ぜひ最後までお読みいただき、ファクタリング会社選びの参考としてお役立てください。

 

おすすめのファクタリング会社厳選10社

はじめに、当機構がおすすめするファクタリング会社10社を紹介します。

ここでは以下の6項目を比較したので、手数料や入金スピードなど、ご要望に合ったファクタリング会社を見つけてください。

 

  • 取り扱いサービス
  • 取引対象
  • 手数料
  • 入金スピード
  • 契約方法
  • 買取可能金額

 

比較表にもまとめましたので、ファクタリング会社選びにご活用ください。
会社名 取り扱い
サービス
取引対象 手数料 入金スピード 契約方法 買取可能金額
ビートレーディング 2社間
3社間
法人
個人事業主
2社間:10~20%
3社間:2~9%
即日〜
3営業日
来社
訪問
無制限
三共サービス 2社間
3社間
法人 2社間:5~10%
3社間:1.5~8%
最短翌日 来社
訪問
50万円

1億円
日本中小企業
金融サポート機構
2社間
3社間
法人
個人事業主
1.5~10% 最短翌日 来社
訪問
数万円

数億円
ウィット 2社間
3社間
法人
個人事業主
最短2時間
~翌日
電話
メール
30万円

500万円
アクセルファクター 2社間
3社間
法人
個人事業主
2~20% 最短翌日 電話
メール
30万円

500万円
ベストファクター 2社間 法人
個人事業主
2%~ 最短1日 来社
訪問
30万円

1億円
ピーエムジー 2社間
3社間
法人
個人事業主
3~8% 最短即日 来社
訪問
郵送
最大2億円
MI Vision 2社間
3社間
法人
個人事業主
掛目80%〜95% 平均3日 来社 最大1億円
メンターキャピタル 2社間
3社間
法人
個人事業主
5~20% 最短即日 来社
訪問
30万円

1億円
MSFJ 2社間
3社間
法人
個人事業主
1.8~9.8% 最短即日 訪問
電話
WEB
30万円

5000万円

 

ビートレーディング

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:30~19:00 東京都港区芝大門一丁目2-18
野依ビル 3F
2012年4月 0120-651-340

ビートレーティングは契約件数社数が累計27,000件を突破したファクタリング会社です。

審査~回答まで最短30分、お申込み~入金まで最短12時間と、対応スピードが非常に早いので、お急ぎの方におすすめの会社です。

また、買取りの下限上限額が無制限となっているのも利用者にとって大きなメリットです。

豊富な実績があり全国どこでも出張査定が可能です。

専用の女性オペレーターが対応してくれるので、まずはお気軽に相談してみてはいかがでしょうか。

 

三共サービス

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:00~19:00 東京都千代田区神田須田町1-24-6
ACN神田須田町ビル3階
2001年7月 03-3830-0919

三共サービスは、ファクタリングと事業コンサルティングに特化している会社です。

資金調達額は50万円~1億円までとなっています。

元行員など金融業界に精通したスタッフが対応してくれるので、資金調達にお悩みの経営者には心強いですね。

 

日本中小企業金融サポート機構

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:30~19:00 東京都港区芝公園一丁目3番5号
ジー・イー・ジャパンビル2階
2017年2月 03-6435-8727

日本中小企業金融サポート機構は、「一般社団法人」としてサービスを提供しています。

一般社団法人だからこそ、低手数料が実現できるというメリットがあります。

2社間ですと10〜15%、3社間ですと1%~9%が目安になります。

また、経営改善・資金調達のサポートを受けることも可能です。

 

ウィット

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:00~18:00 東京都新宿区西新宿7-7-28
第二山本ビル5階
2016年11月 03-6380-2277

ウィットは、小口取引を専門とすることで、最短2時間の迅速な対応が可能などスピード感に強みがあることが特徴と言えます。

また、非対面式で全国対応が可能なので、地方にお住いの個人事業主の方に利用しやすい点もおすすめのポイントです。

 

アクセルファクター

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:30~19:00 東京都新宿区高田馬場2-14-9
アティレビル6F
2018年8月 03-6233-9185

アクセルファクターは年間2,000件以上の相談実績があります。

2社間・3社間両方に対応しており、審査通過率が9割と高いのが特徴です。

原則即日振込みとなっているので急いでいる方にはぴったりです。

利用額は1億円までと買取上限額が高いのも嬉しいですね。

 

ベストファクター

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
10:00~19:00 東京都新宿区山吹町261
トリオタワーノース4F
0120-767-014

ベストファクターは、申込画面から請求書を送信するだけで利用できます。最短24時間以内で入金してくれるという、スピード対応が特徴です。

手数料は業界内でも低い2%~の設定となっており、手数料を懸念される方でも安心して利用できます。

取り扱いサービスは2社間ファクタリングのみなので、必要に応じて利用を検討しましょう。

 

ピーエムジー

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:00~18:00 東京都新宿区西新宿2丁目4番1号
新宿NSビル6F
2015年6月 03-3347-3333

ピーエムジーは東京新宿に本社があるファクタリング会社です。大阪・福岡にも支店があり、全国どこにお住まいでも利用できます。

2020年の企業イメージ調査で3冠を獲得しており、安心感がある会社と言えるでしょう。

最短1日で資金調達ができるため、スピード感も申し分ないファクタリング会社です。

 

MI Vision

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:00~19:00 東京都中央区日本橋浜町2-1-10
TKM日本橋浜町タワー
0120-818-988

MI Visionは、通常のファクタリングの他に「将来債権ファクタリング」というサービスを展開しています。

「将来債権ファクタリング」は従来のファクタリングでは対応していない、30日後・60日後・90日後の請求書を買取ってくれるので、利用者の経済的負担を軽減してくれます。

単月の売掛金の売却では資金繰りが心配…という方は、MI Visionの「将来債権ファクタリング」がおすすめです。

 

メンターキャピタル

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
9:30~18:30 東京都新宿区新宿1-36-12
サンカテリーナ4F
2009年9月 0120-924-797

メンターキャピタルは全国に対応しており、東京都内だけで年間200件以上の取引実績があります。

2社間・3社間どちらも利用でき、最短即日の資金調達が可能ということもあり、顧客満足度は92%と利用者から高い満足度を得ています。

無料査定も行っているので、気になる方は査定だけでも行ってみてはいかがでしょうか。

 

MSFJ

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
10:00~20:00 東京都豊島区池袋2-70-11 3階 2017年9月 0120-254-259

MSFJは、東京池袋に本社があるファクタリング会社で、累計取引実績は1万件以上あります。

2つのファクタリングプラン「クイックファクタリング」と「プレミアムファクタリング」を展開しており、利用者は自分のニーズに合ったプランを選べます。

また、手数料以外の諸費用が発生しないため、利用者の経済的負担が軽減されるのも嬉しい特徴です。

 

非対面希望の方におすすめのオンライン完結サービス3選

最近ではコロナの影響もあり、「対面での契約には抵抗がある…」という方も多いのではないでしょうか。

そんな方のために、非対面でも利用可能なファクタリングサービスを3つ紹介します。

オンラインで契約を完結できれば、コロナ対策になるだけでなく、契約のために外出する時間が省けて一石二鳥ですよね。

非対面のサービスを希望されている方は、ぜひ参考にしてください。

サービス名 取引対象 手数料 入金スピード 買取可能金額
OLTA 法人
個人事業主
2~9% 最短即日 制限なし
freee請求書ファイナンス 法人
個人事業主
2〜9% 最短即日 1500万円
(1回5件まで)
QuQuMo online 法人
個人事業主
1%~ 最短2時間 制限なし

OLTA

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
10:00~18:00 東京都港区南青山一丁目15番41号
QCcube南青山115ビル 3階
2017年4月 03-5843-0488

OLTAは完全非対面で2社間ファクタリングが利用できるサービスです。

法人・個人事業主どちらでも利用でき、買取金額に上限も下限も設定されていません。

AIが審査を行っているので、手数料は2~9%と安い設定になっています。

最短即日で入金してくれるので、お急ぎの場合は必要な書類を事前に確認して申し込みましょう。

 

freee請求書ファイナンス

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
10:00〜12:00
13:00〜18:00
東京都品川区西五反田2-8-1
五反田ファーストビル 4F
2018年10月 03-5759-6221

freee請求書ファイナンスは、クラウド会計ソフトを提供しているfreee株式会社の子会社が提供している、OLTAのクラウドファクタリングをベースにしたサービスです。

利用するためには、クラウド会計freeeを使用していることが前提です。

日々の会計処理をクラウド会計freeeに入力していくと、財務データをもとに買取可能性の高い売掛債権をシステムが自動試算し、オファーが提示される仕組みです。

オファーがないと利用できない点を理解しておきましょう。

 

QuQuMo online

営業時間 本社所在地 設立 電話番号
10:00~17:00 東京都豊島区東池袋3-9-12
ニットービル9階
03-5957-5950

QuQuMo onlineはとにかく入金までのスピードが早く、最短2時間という早さで対応してくれるのが特徴です。

手数料は他社と比べて低い設定になっており、利用できます。

早さ・コストともに他サービスよりも利用者にとって嬉しい点が多いサービスと言えます。

 

ファクタリング会社を選ぶ時の5つのポイント

いざファクタリングに申し込もうと思っても、ファクタリング会社がたくさんあってどのように選べば良いか迷ってしまいますよね。

そこで、ファクタリング会社を選ぶ際の5つのポイントを紹介します。

①手数料は明確か

ファクタリングの手数料は一律で定められていません。

そのため、悪質業者に相場よりも大幅に高い手数料を要求されるケースがあります。

手数料の相場をしっかりと把握し、相場より高い手数料を提示してくる悪質業者を選ばないように注意しましょう。

<手数料の相場>
2社間:10.0~20.0%程度
3社間:2.0~9.0%程度

 

②資金調達までどのくらい時間がかかるか

資金調達までは、2社間なら最短即日、3社間なら数日かかるのが一般的です。

3社間は、売掛先に債権譲渡の通知・承諾が必要なので時間がかかってしまいます。

 

③契約方法が合っているか

2社間または3社間どちらかのみのファクタリング会社と、両方とも利用できるファクタリング会社があります。

資金調達を最短スピードで行いたい方は2社間、手数料の安さを重視する方は3社間を選んだほうが良いでしょう。

ご自身の優先順位に合わせて契約方法を選択することが大切です。

2社間・3社間の仕組みについて詳しく知りたい方は以下の記事をお読みください。

ファクタリングサービスとは?意味やメリットを図解で分かりやすく説明

 

④会社情報は信頼できるか

ファクタリング会社の公式ホームページの情報量が極端に少ない場合は、注意が必要です。

会社の所在地が虚偽の場合もあるので、ネット検索や実際に会社に訪問するなどして確かめることも重要です。

また、社長や社員の実名や顔が公開されているか、プレスリリースが定期的に更新されているかどうかも信頼度が高まるポイントになります。

 

⑤担当者の対応は良いか

担当者の対応が悪い、または高圧的な態度で接してくる場合は、悪質業者の可能性があるため注意しましょう。

 

  • 契約内容をしっかり説明してくれる
  • 質問に丁寧に答えてくれる
  • 無理に契約を進めようとしない

 

上記の点に注目して、担当者が怪しくないか、信頼できるか判断しましょう。

要注意!悪質なファクタリング会社の3つの特徴

ここまで、ファクタリング会社を選ぶ際のポイントや、当機構がおすすめするファクタリング会社について紹介してきました。

続いて、悪質なファクタリング会社の3つの特徴について説明します。

ひとつでも当てはまる場合は注意しましょう。

 

①分割返済を勧めてくる

2社間ファクタリングの場合、ファクタリング会社への支払いを分割払いにすることはできません

分割払いを認めてしまうと、この期間に金利が生じてしまい、貸金業法に抵触します。

もし、分割払いを勧められた場合、悪質な会社の可能性があるのでご注意ください。

 

②法外な手数料を提示してくる

悪質な業者は手数料が相場よりも高かったり、使途不明の手数料を請求してきたりするケースがあります。

手数料の相場は事前に把握し、不明な手数料を請求された場合は明細を発行してもらうなどして、しっかりと情報の開示を要求しましょう。

 

③会社の所在地が不明である

公式ホームページに会社の所在地が記載されていたとしても、架空の情報である可能性もあります。

念のため、Google Earthを使って現地の様子を確認するのが安心です。

 

当機構のおすすめポイント3つ

最後に、当機構を安心してご利用いただくためにも、当機構のファクタリングサービスのおすすめポイントを3つ紹介します。

 

①即日お振込み可能

審査通過率は95%以上、最短30分で審査結果を提示します。15時までにご契約が完了した場合は、即日お振込みさせていただきます。

その日のうちに反映されますので、お急ぎの方もご安心ください。

 

②印紙代や郵送代が発生しない

通常は印紙代4,200円、郵送代510円が発生しますが、当機構では一切発生しません

当機構ではお客様の負担を少しでも減らすため、無駄なコストがないか日々見直しを行っております。

 

③経営革新等支援機関として経営全体をサポート

「経営革新等支援機関」とは中小企業経営力強化支援法に基づき、財務局及び経済産業局が認定する機関です。

経営革新等支援機関を利用することで、以下のようなメリットがあります。

  • 認定支援機関の支援を要件とする様々な補助金が申請できるようになる
  • 信用保証協会の保証料が減額される
  • 事業計画の策定支援により、正しい課題と対応策を明確化できる

 

まとめ

今回は下記の内容について解説しました。

 

  • おすすめのファクタリング会社厳選10社
  • 非対面希望の方におすすめのオンライン完結サービス3選
  • ファクタリング会社を選ぶ時の5つのポイント
  • 要注意!悪質なファクタリング会社の3つの特徴

 

今回紹介したファクタリング会社に関しては、各社それぞれの特徴があります。

ぜひこちらの記事を参考に、信頼できるファクタリング会社を選んでいただき経営改善に繋げられることを願っております。

一般社団法人 日本中小企業金融サポート機構